北大張維迎犀利演講：五大制度因素阻礙創(chuàng )新

1、政府監管

從古到今，政府監管一直是阻礙人類(lèi)創(chuàng )新的重要因素。產(chǎn)業(yè)革命早期，英國議會(huì )通過(guò)的法律曾明文禁止生產(chǎn)印花棉布，阿克賴(lài)特不得不走上法庭為自己生產(chǎn)印花布辯護;路易十四時(shí)期，法國政府曾禁止生產(chǎn)和進(jìn)口棉布，有16000名企業(yè)家因違反此法被判死刑。

政府監管通常以保護消費者利益、維護市場(chǎng)秩序的名義出現，但實(shí)際上是為了保護既得利益者，不是消費者。這是因為，創(chuàng )新作為創(chuàng )造性的破壞，意味著(zhù)用新產(chǎn)品代替老產(chǎn)品，新產(chǎn)業(yè)代替老產(chǎn)業(yè)，新企業(yè)代替老企業(yè)，一定會(huì )動(dòng)既得利益者——現有企業(yè)、現有行業(yè)的奶酪。這些行業(yè)、企業(yè)就會(huì )呼吁政府出來(lái)保護它們的私利，美其名曰是為了保護消費者。

比如說(shuō)20世紀80年代，郵電部明確禁止居民個(gè)人和企事業(yè)單位私自安裝傳真機，如果發(fā)現將被處以高額罰款，目的是保護電信部門(mén)傳統通話(huà)業(yè)務(wù)的利益。廣電部禁止居民個(gè)人安裝和使用地面衛星接收設施和網(wǎng)絡(luò )電視，為的是保護傳統電視臺的利益。2015年10月交通部曾推出一個(gè)出租車(chē)改革征求意見(jiàn)稿，盡管最后沒(méi)有真正實(shí)施，但反映的問(wèn)題非常嚴重，就是網(wǎng)絡(luò )約租車(chē)遇到了既得利益者——傳統出租車(chē)行業(yè)的抵制。

監管部門(mén)打著(zhù)保護消費者利益的借口，但這個(gè)借口是不成立的，因為它忽略了市場(chǎng)的聲譽(yù)機制。它假定市場(chǎng)上每個(gè)人都在試圖騙人，其實(shí)企業(yè)家明白，商業(yè)上的成功要靠好的聲譽(yù)。比如監管部門(mén)規定網(wǎng)約車(chē)司機要符合一系列的資質(zhì)條件，但我們可以設想一下，假如我投10億、20億辦了一個(gè)網(wǎng)絡(luò )打車(chē)平臺，我會(huì )不會(huì )對司機和車(chē)輛的資質(zhì)不做要求，不管車(chē)輛是否合格，駕駛人有沒(méi)有駕照，有沒(méi)有犯罪記錄?如果我是傻瓜，我當然可能會(huì )了。但如果我稍微聰明一點(diǎn)的話(huà)，那我一定會(huì )制定非常嚴格的標準，審查每個(gè)申請人的資質(zhì)。如果網(wǎng)約車(chē)平臺公司不把好車(chē)輛和駕駛員資質(zhì)這一關(guān)，壞了自己的名聲，那這幾十億的投資全泡湯了。這些投資者當然不是傻瓜，他們很明白，只有讓客戶(hù)放心，保證客戶(hù)的人身和財產(chǎn)安全，自己才能賺到錢(qián)。事實(shí)上，在沒(méi)有政府監管的情況下，網(wǎng)約車(chē)平臺公司都有一些嚴格的規定，這個(gè)行業(yè)的發(fā)展基本上是健康的。

政府的很多監管完全是多余的，就是因為忽略了市場(chǎng)的聲譽(yù)機制。保護消費者利益的最好手段是強化競爭，而不是限制競爭。正是由于網(wǎng)約車(chē)的出現，才給消費者提供了更多的選擇機會(huì )，減少了等待時(shí)間，提高了服務(wù)質(zhì)量，我們坐車(chē)也更放心。技術(shù)上的進(jìn)步已經(jīng)使得網(wǎng)約車(chē)的安全比傳統的出租車(chē)高出好幾個(gè)量級，這已有統計證明。

2、反壟斷法

《反壟斷法》其實(shí)應該叫《反競爭法》，因為反壟斷法所反的那些行為正是市場(chǎng)中企業(yè)的競爭手段，尤其是通過(guò)創(chuàng )新來(lái)競爭的措施。為什么會(huì )出現這種錯位?主流經(jīng)濟學(xué)家有責任!傳統經(jīng)濟學(xué)把壟斷和競爭的定義完全搞錯了。經(jīng)濟學(xué)教科書(shū)中講的最理想的競爭是“完全競爭”!所謂的完全競爭，就是眾多廠(chǎng)家以相同的技術(shù)、相同的成本生產(chǎn)完全相同的產(chǎn)品，收取相同的價(jià)格。正如哈耶克指出的，這實(shí)際上是沒(méi)有競爭。這樣的完全競爭和創(chuàng )新是不相容的，只要有創(chuàng )新，競爭一定是“不完全的”，一定會(huì )導致所謂的“壟斷”，因為創(chuàng )新就是做與別人不一樣的事情。

市場(chǎng)份額其實(shí)是對創(chuàng )新成敗的最好檢驗，越成功的創(chuàng )新，吸引的客戶(hù)越多。但按照傳統經(jīng)濟學(xué)的定義，客戶(hù)多了、市場(chǎng)份額大了，就限制了競爭。所以不難理解，歷史上受反壟斷法折磨最多的企業(yè)基本上都是創(chuàng )新能力最強的企業(yè)。所以有人說(shuō)，如果你要了解美國歷史上最具創(chuàng )新能力的公司，哪兒也別去，就到美國商務(wù)部查一下100年來(lái)受過(guò)反壟斷起訴的公司名單就可以了。從早期的標準石油、美國鋁業(yè)公司，到IBM、微軟等最優(yōu)秀的高科技信息公司，都受到過(guò)反壟斷起訴?！斗磯艛喾ā方?jīng)常變成不創(chuàng )新企業(yè)去折磨創(chuàng )新企業(yè)的武器，競爭不過(guò)別人就起訴他，政府一調查拖他幾年，反壟斷變成了保護落后而不是支持創(chuàng )新的法律。

經(jīng)濟學(xué)家習慣于用一個(gè)行業(yè)的廠(chǎng)商數量或市場(chǎng)集中度判斷壟斷程度。但從歷史上看，一個(gè)市場(chǎng)的競爭程度，與市場(chǎng)上有多個(gè)企業(yè)關(guān)系不大。中國人幾乎都在用微信，騰訊獨此一家，但是它仍然得不斷創(chuàng )新，因為總有人虎視眈眈?？梢栽O想，如果馬化騰高枕無(wú)憂(yōu)，認為自己享有壟斷地位，可以剝削消費者了，我想用不了一兩年他的公司就會(huì )徹底完蛋。沒(méi)有哪個(gè)企業(yè)能壟斷一個(gè)市場(chǎng)，除非政府強加保護措施。如果政府有保護措施，有多個(gè)企業(yè)也不是充分競爭。中國的出版業(yè)有600多家企業(yè)，能說(shuō)是一個(gè)自由市場(chǎng)嗎?

滴滴打車(chē)和優(yōu)步中國合并后，商務(wù)部根據《反壟斷法》要對此項合并進(jìn)行反壟斷調查?？梢栽O想一下，如果優(yōu)步中國倒閉，宣布破產(chǎn)關(guān)門(mén)，而不是賣(mài)給滴滴，商務(wù)部要不要調查?估計不會(huì )。但其實(shí)效果是一樣的，它之所以賣(mài)給滴滴，就是在這種情況下競爭不過(guò)滴滴，認為繼續經(jīng)營(yíng)不劃算，要退出市場(chǎng)。

擔心滴滴壟斷是杞人憂(yōu)天!公交車(chē)和傳統出租車(chē)都是它的競爭者，何況還有其他的網(wǎng)約車(chē)公司，如神州專(zhuān)車(chē)、易道用車(chē)等，都在和它競爭。其實(shí)我們每個(gè)人都是它的競爭者，因為我們可以不坐它的車(chē)，自己開(kāi)車(chē)。只要進(jìn)入是自由的，哪怕有一家企業(yè)也不叫壟斷。反之，如果進(jìn)入不自由，比如政府規定以后不能再有新的網(wǎng)約車(chē)公司，哪怕有十家依然是壟斷。

壟斷當然要反，但真正要反的是政府用法律和政策施加的法定壟斷和行政壟斷，而不是市場(chǎng)競爭中形成的優(yōu)勢地位。如果政府用強力為某個(gè)行業(yè)、某個(gè)企業(yè)保護市場(chǎng)，不允許其他企業(yè)進(jìn)入，這就是法定壟斷，這樣的壟斷影響創(chuàng )新，所以必須反。但我們現在恰恰相反，這樣的壟斷我們不去反，反倒要反真正的市場(chǎng)競爭行為。反對市場(chǎng)競爭中形成的優(yōu)勢地位，其實(shí)就是反創(chuàng )新，因為所有創(chuàng )新，按流行的經(jīng)濟學(xué)定義，都會(huì )形成壟斷，而且越大的創(chuàng )新，越有商業(yè)價(jià)值的創(chuàng )新，壟斷程度越高。如果你做了一個(gè)小的創(chuàng )新，也起不了大作用，但顛覆性的創(chuàng )新，就會(huì )形成所謂的壟斷。

我不由地想引用一下當年瓦特對壟斷指控的回應。瓦特發(fā)明蒸汽機之后，博爾頓和瓦特的公司是獨此一家的生產(chǎn)者，占百分之百的市場(chǎng)份額。瓦特和博爾頓對蒸汽機的收費并不高，只收成本價(jià)，再加上由于使用蒸汽機節約的燃料費的三分之一，看起來(lái)是很合理的。但是，這也引起很多使用者的不滿(mǎn)，他們發(fā)起了一個(gè)運動(dòng)，請求英國議會(huì )取消瓦特的蒸汽機專(zhuān)利。瓦特本人怎么回應這個(gè)事?他說(shuō)：他們控訴我們設立了一種壟斷，但是，即使是一個(gè)壟斷，這畢竟使他們的礦山比原來(lái)生產(chǎn)出了更多的產(chǎn)量。他們說(shuō)因使用機器必須支付使用費對他們來(lái)說(shuō)并不方便，但是如果我把我褲腰上的小錢(qián)袋紐扣扣好，對那些想偷我錢(qián)包的人來(lái)說(shuō)也很不方便。我們沒(méi)有任何權利強迫別人使用我們的機器，如果這些家伙向議會(huì )控訴，他完全可以不使用。瓦特是個(gè)發(fā)明家，談不上是一個(gè)企業(yè)家，但是他對這個(gè)所謂的壟斷指控的回應，是很有說(shuō)服力的。

3、產(chǎn)業(yè)政策

我曾經(jīng)講過(guò)，由于人類(lèi)認知的局限和激勵機制的扭曲，產(chǎn)業(yè)政策注定會(huì )失敗。凡是國家產(chǎn)業(yè)政策鼓勵的行業(yè)，不搞砸是不會(huì )罷手的。這里講一下產(chǎn)業(yè)政策如何扭曲企業(yè)家精神、阻礙創(chuàng )新。

首先，產(chǎn)業(yè)政策一定會(huì )導致尋租行為。有產(chǎn)業(yè)政策就有市場(chǎng)準入、信貸、稅收、土地等方面的區別對待，誰(shuí)能得到支持，誰(shuí)不能得到支持，完全由政府官員說(shuō)了算，這就帶來(lái)壟斷租金，實(shí)際上也是政策性的套利機會(huì )。最擅長(cháng)尋租的人就會(huì )與政府搞關(guān)系，拿到優(yōu)惠的人通常是尋租高手，而不是創(chuàng )新能手。

其次，產(chǎn)業(yè)政策使套利比創(chuàng )新更有利可圖。創(chuàng )新是實(shí)實(shí)在在真金白銀的投入，要熬很長(cháng)的時(shí)間，套利則容易得多。比如說(shuō)政府補貼新能源汽車(chē)，想辦法弄到牌照就可以拿到補貼，有些企業(yè)不生產(chǎn)汽車(chē)仍然得到每輛車(chē)20萬(wàn)的補貼。有這么好的套利機會(huì )，為什么要創(chuàng )新呢?

再次，產(chǎn)業(yè)政策會(huì )誤導企業(yè)家的投資選擇。本來(lái)在市場(chǎng)中，企業(yè)家投資什么，或者創(chuàng )新于哪方面，要看市場(chǎng)前景，產(chǎn)品是不是有利可圖。而有了產(chǎn)業(yè)政策的誘惑，企業(yè)家投資什么不是看其市場(chǎng)前景，而是看是否容易得到政府的資助和支持。這就像大學(xué)教授申請研究課題經(jīng)費一樣，不是看什么題目最有意義，而是看什么題目好拿錢(qián)。我曾經(jīng)遇到一個(gè)教授在申請研究課題，我會(huì )問(wèn)他，你對這個(gè)課題感興趣嗎?他說(shuō)興趣不是很大。我又問(wèn)，你覺(jué)得這個(gè)課題的意義大嗎?他說(shuō)不大。那你為什么做這樣的課題?他說(shuō)因為這樣的課題最容易申請到政府的錢(qián)。所以，大量國家科研經(jīng)費，支持的不是有價(jià)值的研究，而是誘惑大家申請經(jīng)費。

最后，產(chǎn)業(yè)政策導致嚴重的不公平競爭。得到政府支持的企業(yè)處于優(yōu)勢地位，而得不到政府支持的企業(yè)處于劣勢，即使后者的產(chǎn)品更有市場(chǎng)前景。前一類(lèi)企業(yè)由于政府補貼可以賣(mài)得很便宜，更優(yōu)秀的企業(yè)、更具創(chuàng )新的企業(yè)反而競爭不過(guò)不具創(chuàng )新力而只會(huì )尋租和政府搞關(guān)系的企業(yè)。

任何扭曲企業(yè)家精神的政策，一定會(huì )阻礙創(chuàng )新。如果我們不廢除產(chǎn)業(yè)政策，我們就不可能真正變成創(chuàng )新型國家。企業(yè)家如果跟著(zhù)政府的產(chǎn)業(yè)政策走，不可能有真正的創(chuàng )新。為了創(chuàng )新，中國企業(yè)家需要的是自由和公平競爭的法治環(huán)境，而不是產(chǎn)業(yè)政策的扶植。所以我主張廢除任何形式的產(chǎn)業(yè)政策。政府不應該給任何產(chǎn)業(yè)、任何企業(yè)吃偏飯。

4、國有企業(yè)

國有企業(yè)，由于激勵機制的扭曲和管理體制的約束，一定是短期行為，不可能有積極性創(chuàng )新。創(chuàng )新是先虧損，熬過(guò)很長(cháng)時(shí)間才可能盈利，國有企業(yè)領(lǐng)導人不可能有這樣的耐心。如果仔細了解一下，國有企業(yè)領(lǐng)導人幾乎不考慮三年以后的事情。十年樹(shù)木一年種草，國有企業(yè)連栽樹(shù)的積極性都沒(méi)有，只有種草的積極性。

更嚴重的是，國有企業(yè)的存在嚴重阻礙著(zhù)民營(yíng)企業(yè)的創(chuàng )新。這有六個(gè)原因：

一是為了維持國有企業(yè)的壟斷地位就要對市場(chǎng)施加準入限制，導致民營(yíng)企業(yè)不能進(jìn)入一些最需要創(chuàng )新的領(lǐng)域，壓縮了民營(yíng)企業(yè)的創(chuàng )新空間。比如說(shuō)中國的頁(yè)巖氣出不來(lái)，因為石油天然氣是國有企業(yè)壟斷的。美國的頁(yè)巖氣不是大企業(yè)做的，而是名不見(jiàn)經(jīng)傳的中小企業(yè)做的。

二是國有企業(yè)擠占了民營(yíng)企業(yè)創(chuàng )新需要的資源，特別是信貸資本。時(shí)至今日，大部分的銀行貸款仍然是流向國有企業(yè)，民營(yíng)企業(yè)融資很難，而且融資成本很高。

三是國有企業(yè)的低效率給民營(yíng)企業(yè)提供了套利空間。20世紀80年代為什么鄉鎮企業(yè)那么賺錢(qián)?就是因為國有企業(yè)很多，鄉鎮企業(yè)即使效率不是很高，總比國有企業(yè)高，仍然有競爭力。如果一個(gè)地方存在大量的國有企業(yè)，民營(yíng)企業(yè)套利很容易，就不會(huì )有動(dòng)力創(chuàng )新了。

四是當國有企業(yè)作為客戶(hù)存在的時(shí)候，民營(yíng)企業(yè)作為供應商，產(chǎn)品是否賣(mài)得出去與其創(chuàng )新能力、產(chǎn)品質(zhì)量關(guān)系不是很大，這些民營(yíng)企業(yè)更可能靠找關(guān)系賣(mài)東西而不是靠產(chǎn)品質(zhì)量和價(jià)格的優(yōu)勢來(lái)賣(mài)東西，這本身就使得民營(yíng)企業(yè)創(chuàng )新的積極性降低。

五是當國有企業(yè)作為上游供應商時(shí)，像電信行業(yè)、公用事業(yè)部門(mén)，它們的法定壟斷地位會(huì )阻礙下游企業(yè)的創(chuàng )新能力。盡管我們的互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展很快，但研究一下互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展的歷史，最早的瀛海威為什么垮了?一個(gè)重要原因是電信資費太高，使得瀛海威沒(méi)有辦法活下去。

六是國有企業(yè)的存在降低了整體經(jīng)濟的自由競爭程度，也導致民營(yíng)企業(yè)創(chuàng )新的動(dòng)力不足。

總之，國有企業(yè)不僅自己沒(méi)有積極性創(chuàng )新，而且阻礙著(zhù)民營(yíng)企業(yè)的創(chuàng )新。

5、宏觀(guān)經(jīng)濟政策

宏觀(guān)經(jīng)濟貨幣政策也會(huì )阻礙企業(yè)家創(chuàng )新。

根據米塞斯—哈耶克商業(yè)周期理論，信貸擴張誤導企業(yè)家投資決策，導致經(jīng)濟危機。低利率和信貸擴張會(huì )人為地夸大市場(chǎng)的不均衡程度，增加虛假的套利機會(huì )，使企業(yè)家過(guò)度投資于套利活動(dòng)，引起股票市場(chǎng)和房地產(chǎn)市場(chǎng)的泡沫，最后是投資資金無(wú)法收回，經(jīng)濟危機爆發(fā)。政府用刺激政策化解危機，又增加了新的套利機會(huì )，會(huì )弱化企業(yè)家創(chuàng )新的動(dòng)力。根據熊彼特的商業(yè)周期理論：經(jīng)濟的發(fā)展一定是新產(chǎn)品、新技術(shù)、新企業(yè)淘汰老產(chǎn)品、老技術(shù)、老企業(yè)的過(guò)程，創(chuàng )新周期決定了商業(yè)周期。用貨幣政策刺激總需求，一定會(huì )延緩和阻礙這個(gè)淘汰過(guò)程，從而有害于創(chuàng )新和經(jīng)濟的長(cháng)期增長(cháng)。

有研究顯示，許多創(chuàng )新活動(dòng)在衰退的低谷開(kāi)始。原因是，當市場(chǎng)已經(jīng)飽和的時(shí)候，企業(yè)無(wú)法從舊有和已經(jīng)成熟的產(chǎn)品中獲利，便只能求助于通過(guò)創(chuàng )新降低生產(chǎn)成本或推出新產(chǎn)品。當企業(yè)因為產(chǎn)品銷(xiāo)售不好出現困難的時(shí)候，如果政府用信貸政策救企業(yè)，就會(huì )使得套利比創(chuàng )新更有利可圖，從而阻礙創(chuàng )新。比如說(shuō)2009年宏觀(guān)刺激政策鼓勵“家電下鄉”，政府花很多錢(qián)補貼銷(xiāo)往農村的家電產(chǎn)品，讓本來(lái)應該淘汰的產(chǎn)品又有了市場(chǎng)?，F在產(chǎn)品很好賣(mài)的時(shí)候，企業(yè)為什么要創(chuàng )新呢?

以上這五個(gè)方面，無(wú)論政府管制、反壟斷法，還是產(chǎn)業(yè)政策、國有企業(yè)、宏觀(guān)經(jīng)濟政策，都是阻礙我們國家創(chuàng )新的一些重要的體制和政策，必須引起我們的重視。